La planificación patrimonial es importante para todos. A pesar de lo que pueda pensar, casi todo el mundo tiene un patrimonio, que incluye, por ejemplo: un automóvil, una casa, inversiones, cuentas corrientes y de ahorro, seguros de vida, posesiones personales y similares. Grande o pequeño, todo el mundo tiene una propiedad. Y, como todos sabemos, no puede llevarse su patrimonio cuando muera.
La planificación patrimonial es el proceso de preparar instrucciones detalladas sobre cómo desea que se maneje su patrimonio después de su muerte. Hacer el plan ahora asegurará que sus deseos se lleven a cabo de manera eficiente y de la manera que desee. La planificación patrimonial puede implicar una variedad de acciones.
Por ejemplo, su planificación patrimonial puede incluir:
- Adoptar fideicomisos en vida o testamentos para ayudar a administrar y disponer de su patrimonio, y nombrar agentes e instrucciones según directivas médicas avanzadas y poderes notariales para ayudarlo con su atención médica y sus asuntos financieros mientras esté vivo.
- Completar o actualizar las designaciones de beneficiarios y alinearlas con su plan.
- Obtener un seguro, como un seguro de ingresos por discapacidad, para reemplazar sus ingresos si no puede trabajar debido a una lesión o enfermedad, un seguro de atención a largo plazo para ayudar a pagar su atención durante una enfermedad o lesión prolongada, o un seguro de vida para mantener a su familia.
- Organizar la transferencia de su negocio en caso de jubilación, invalidez, incapacidad o muerte.
- Nombrar un tutor para sus hijos menores (si los hubiera).
- Proporcionar a los miembros de la familia con necesidades especiales preservando al mismo tiempo sus beneficios disponibles.
- Gestionar los costos patrimoniales, como impuestos, honorarios judiciales y legales, y similares.
- Cuidar a los seres queridos que pueden ser irresponsables con el dinero, o que pueden necesitar protección de los acreedores, o en caso de divorcio.
Abogado de planificación patrimonial Fairfax VA
La planificación patrimonial no es algo que se hace de una sola vez: es un proceso continuo. Debe revisar y actualizar su plan a medida que su situación familiar y financiera cambie con el tiempo y siempre que haya cambios impositivos u otros cambios similares. Puede parecer complicado, pero un abogado experimentado puede ayudarle a crear tu personal plano patrimonial. Para obtener más información sobre la planificación patrimonial, comuníquese con Cook, Craig y Francuzenko.
