Lista de verificación de planificación patrimonial para militares activos y retirados

Servir en el ejército suele ser un trabajo de alto riesgo, por lo que es importante planificar el futuro de su familia en caso de que algo suceda durante su servicio. En Cook, Craig y Francuzenko, estamos realmente agradecidos por nuestros militares y nos enorgullecemos de ayudarlos a planificar. Es por eso que compilamos esta lista de verificación de planificación patrimonial para militares retirados y activos.

 

¿Qué es la planificación patrimonial?

 

La planificación patrimonial es importante para todos, pero especialmente para aquellos que visten el uniforme y arriesgan sus vidas por nuestra libertad. Incluso durante la jubilación, algunos enfrentan un mayor riesgo de sufrir enfermedades inesperadas y muerte. Por ejemplo, quienes están en guerra y en otras zonas de alto riesgo padecen un aumento de enfermedades y experimentan enfermedades relacionadas con el estrés.

 

Tener un plan patrimonial ayuda a garantizar que se cumplan sus deseos y anhelos para sus seres queridos, y que se cumplan sus deseos con respecto a su atención médica y sus finanzas, sin importar las circunstancias. Como miembro militar, es posible que el cuerpo JAG u otros servicios legales militares preparen documentos de planificación patrimonial. Esos documentos suelen ser suficientes a nivel básico, pero pueden quedar obsoletos o dejar de ser relevantes a medida que su servicio y su vida familiar se vuelven más complicados.

 

Directiva médica avanzada

 

Lista de verificación de planificación patrimonial para militares activos y retirados.

Si queda incapacitado por algún motivo, necesitará una directiva médica anticipada con un poder notarial médico. Este documento le otorga al agente elegido el poder de tomar decisiones médicas en su nombre si usted no puede hacerlo. Sin él, se le puede pedir al Tribunal que tome esa decisión. Su agente se asegurará de que se cumplan los deseos relacionados con la reanimación, el soporte vital, los medicamentos y otras opciones médicas.

 

Poder general duradero

 

De manera similar a un poder médico, un poder financiero le otorga al agente elegido el poder de tomar decisiones financieras en su nombre. Esto incluye firmar cheques, abrir o cerrar cuentas bancarias, administrar activos y cosas similares.

 

Última voluntad y testamento

 

En su testamento, puede dejar instrucciones sobre cómo desea que se distribuyan sus bienes testamentarios. Sin un testamento, la ley estatal dirige sus bienes a sus familiares más cercanos.

 

Fideicomiso en Vida Revocable

 

Los activos mantenidos en un fideicomiso en vida revocable evitan la sucesión. Establecer y financiar un fideicomiso le brinda un mayor control sobre sus activos que un testamento y puede brindarle beneficios adicionales si sobrevive pero pierde su capacidad. Entre otras características de un Fideicomiso, usted decide cuándo y cómo se distribuyen sus activos, ya sea en su totalidad o en cuotas.

 

Introducción

 

Cuando esté listo para comenzar la planificación patrimonial, debe hacer un inventario de sus activos y anotar a quién pertenecen. A continuación, debe hacer una lista de sus agentes y beneficiarios y decidir quién desempeñará funciones importantes como el albacea de su testamento, el administrador de su fideicomiso, el tutor de sus hijos, el poder notarial y más.

 

La planificación patrimonial puede ser difícil, pero es la mejor manera de proteger a sus seres queridos de un futuro impredecible. Nuestros abogados tienen la experiencia para guiarlo a través del proceso de planificación patrimonial y garantizar que se cumplan sus deseos. Para obtener más información, póngase en contacto con Cook, Craig y Francuzenko hoy y pregunta por nuestro descuento militar.

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